Articolo originariamente pubblicato da Fondi&Sicav
Il mondo della consulenza finanziaria sta attraversando una fase di cambiamento profondo, segnato da una nuova visione del ruolo del consulente e dalle sfide legate al ricambio generazionale, ma come si stanno evolvendo le società a questo riguardo? Abbiamo incontrato Gianluca Scelzo, Consigliere Delegato di Copernico SIM
“Il nostro settore sta vivendo un cambiamento importante: il passaggio dalla “promozione finanziaria” alla vera e propria “consulenza finanziaria”.
Potrebbe sembrare una semplice questione semantica, ma in realtà riflette un’evoluzione sostanziale nel modo di approcciarsi al lavoro, soprattutto con il ricambio generazionale.
Tradizionalmente, le figure senior del nostro settore erano più orientate alla vendita di prodotti finanziari, spesso seguendo logiche commerciali legate alla promozione. I giovani consulenti, invece, dimostrano un interesse crescente verso un approccio consulenziale a 360 gradi, in cui la vendita rappresenta solo una naturale conseguenza di un processo più ampio di pianificazione finanziaria.
Questo nuovo approccio include non solo la gestione patrimoniale e del risparmio, ma anche aspetti fiscali ed educazione finanziaria, con un focus sempre rivolto al pieno interesse del cliente. Il risultato è un’evoluzione dalle logiche di vendita tradizionali a una condivisione trasparente e consapevole delle scelte finanziarie con la propria clientela”.
Prosegue il manager:
“La consulenza finanziaria potrebbe non sembrare una professione “di moda” agli occhi dei più giovani, soprattutto perché richiede un lungo periodo di costruzione della fiducia e delle relazioni. Spesso si tende a desiderare risultati immediati, ma in questo settore la pazienza è fondamentale.
Eppure posso affermare con certezza che si tratta di uno dei lavori più affascinanti e gratificanti. Non si tratta solo di numeri e investimenti, ma di entrare in contatto con le dinamiche familiari, personali e aziendali dei clienti, contribuendo concretamente alla loro serenità e alla solidità delle loro scelte finanziarie.
In Copernico SIM crediamo che il modo migliore per trasmettere questa passione ai giovani sia attraverso l’esempio diretto. Nella nostra Accademia della Consulenza Finanziaria, i formatori non sono semplici docenti, ma consulenti finanziari di successo che hanno vissuto e superato le sfide del settore. Questo approccio pratico e concreto permette ai nuovi colleghi di apprendere direttamente da chi ha già raggiunto traguardi importanti.
Inoltre, organizziamo numerose attività formative presso università, enti e consorzi per sensibilizzare i giovani talenti e guidarli in un percorso professionale consapevole e strutturato. La formazione per noi non è un evento occasionale, ma un processo continuo che accompagna i consulenti nei primi 3-5 anni di carriera”.
